传说古时候，漳平南洋北寮和双洋中村一带，被无情的天火烧红了天，又烧红了地，山上山下成为一片焦土。民众纷纷逃离，只有村头一个年轻人不走。他说：“子不嫌母丑，狗不嫌家贫，再苦我也要留在村里重建家园。”
他送走了乡亲们，每天起早摸黑，从远处挑来石块。先把光秃秃的山坡垒成梯田，再挖坑挑水种树。经过他多年的辛勤耕作，寸草不生的山终于长满了郁郁葱葱的树木。
有一天，天宫上的一位仙女实在无聊，她漫无目的地走着，无意中低头隐隐约约看见凡间有一个地方树木繁茂，鸟语花香，景象胜过天堂。
她再仔细一看，那薄雾弥漫的山野中还有一个英俊的青年，正奋力挥舞着锄头挖地耕耘。
仙女早已厌倦了天宫的生活，心里特别向往人间的男耕女织。于是，她不由得动了凡心，趁其他人不注意便偷偷地溜出了宫门，驾着彩云，飘然下凡，径直来到这个山中。
眼见一位仙女下凡人间，愿意与自己同甘共苦，便也对她一见倾心。正当两人相亲相爱，发誓白头偕老时，把守天门的神将把仙女下凡的消息禀告了玉皇大帝。
玉帝大发雷霆，当即命令火神吐火烧山，整整烧了三天三夜，把他几年来辛勤耕种的花草树木化为灰烬。
玉帝唯恐二人不死，又命令雷神呼风唤雨，决天河之水，把这一带全部淹没。他与仙女携手逃入深山岩洞中躲藏，可是天河之水汹涌泛滥，一下子就淹没了这片土地，两人被咆哮的山洪淹没并冲散了。
他随波逐流从双洋中村一直漂到南洋北寮。也不知道过了多少个昼夜，当他醒过来时，发现自己身处南洋北寮石牛岽的岩壁边。这时，他虽已奄奄一息，但心中还是念念不忘仙女。正想着，忽见洪流中涌来一个大浪头，浪峰上升起一株茶树，茶树上站着个美丽俊艳的仙女。
仙女哭着喊着：“郎君，我在这儿呢！”说着，她纵身一跃，跳下浪头，跑上山坡，随手采摘茶树上的茶叶，泡水给他喝。这茶水喝起来清爽醇香。仙女边泡茶边对他说：“火烧雷击水淹我都不怕，只要我们心心相印，永不分离，一定会幸福的！”因为茶水清香爽口，滋味独特，于是，他俩就决定在此地以种茶为生。
由于他们采制的茶叶有消暑生津、解毒利尿的功效，加之又有独特的兰花、桂花香，高雅清香，深受大众欢迎。为了外运携带方便，后来又改做方块纸包茶。他们生意越做越旺，茶叶远销四方。由于这茶是仙女从水中捞上来得到的，因此取名为“水仙茶”，这就是漳平水仙茶得名的由来。
